MCP de conciliación bancaria para tus agentes
Conecta tu agente al servidor MCP de Cruasan y el banco deja de ser una pestaña que visitas: el agente lee lo que ha entrado, te trae lo pendiente con sus candidatas y te propone qué casa con qué. Tú confirmas, y la factura queda cobrada donde tiene que estarlo.
El agente propone el casado. Tú confirmas.
Tres pasos visibles y una regla en cada uno: lo que no cuadra no se concilia por inercia, se pregunta.
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El agente lee lo pendiente
«¿Cómo va el banco?» El agente mira la cola de movimientos sin conciliar y, para cada apunte, pide sus candidatas: la factura que coincide por importe y fecha, o la que el propio concepto cita. Todo sobre datos ya sincronizados, y diciéndote de cuándo son.
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Te propone el casado
Una tabla con su mejor juicio: este cobro es esta factura, este cargo es este recibo. Cuando el importe no cuadra (una comisión, un cobro parcial, una remesa que por dentro son muchos recibos) no lo esconde detrás de un porcentaje: te lo dice y te pregunta.
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Tú confirmas, y queda casado
Con tu sí, el movimiento queda conciliado y la factura, cobrada, en el mismo sitio donde lo verías por pantalla. Cada conciliación se registra con su usuario, su hora y su cliente de IA. Y si mañana resulta que no era, se deshace: hay una herramienta solo para eso.
Transferencia · Cafetería Nou
Factura 2026-0142
Trece herramientas, con sus nombres reales
Esto no es una lista de intenciones: son los nombres que verá tu agente al conectar el servidor, en producción hoy. Lectura y conciliación, con permisos separados.
banks_list_connections
Qué bancos están conectados y en qué estado está cada conexión.
banks_sync_status
De cuándo son los datos. Si no están frescos, el agente lo dice antes de dar la cifra.
banks_list_accounts
Tus cuentas con su saldo, siempre con el IBAN enmascarado.
banks_get_account
El detalle de una cuenta concreta, con su última sincronización.
banks_account_summary
Lo que entró y salió en un periodo, sin listar doscientos movimientos.
banks_list_movements
Los movimientos de la cuenta, con sus fechas y sus importes.
banks_list_unreconciled_movements
La cola de lo pendiente: los apuntes que aún no casan con nada.
banks_find_reconcile_candidates
Las facturas candidatas de cada movimiento, con la evidencia de por qué.
banks_reconcile_movement
Casa el movimiento con su factura y el cobro queda marcado.
banks_reconcile_split
Reparte un apunte: la comisión, el cobro parcial o varias facturas a la vez.
banks_settle_remittance
Liquida la remesa: un apunte del banco que por dentro son muchos recibos.
banks_register_return
Registra la devolución del recibo que el banco te ha devuelto.
banks_undo_reconciliation
Deshace una conciliación. Equivocarse se corrige, no se tapa.
Decides qué puede hacer. Y puedes demostrar qué hizo.
La confianza no es una promesa: son decisiones de producto que puedes comprobar.
Leer y conciliar son permisos distintos
Puedes dejar que tu agente consulte saldos y movimientos y reservarte la conciliación, o darle el flujo entero. La conexión va por OAuth, los permisos se conceden por herramienta y la clave se revoca cuando quieras.
El agente propone; el clic es tuyo
La propuesta llega con sus candidatas y su evidencia delante: por qué este movimiento es esta factura. Si el importe no cuadra con lo pendiente de la factura, no se concilia por inercia: se te pregunta si es una comisión, un cobro parcial u otra cosa.
Auditado, y además reversible
Cada conciliación queda registrada con su herramienta, su cliente de IA, su usuario y su hora. Y a diferencia de una factura emitida, aquí deshacer existe: una conciliación equivocada se revierte con su rastro, no se tapa con otra.
Conciliar desde el chat, con el banco de verdad detrás.
Tu agente no habla con tu banco, y eso es una decisión de diseño: la conexión bancaria la mantiene Cruasan, por agregador PSD2 o fichero Norma 43, con sus credenciales fuera de la conversación. El agente trabaja sobre los movimientos ya sincronizados, y cada cifra que te da lleva la fecha de su última sincronización: un saldo sin fecha no es un dato.
Y por esa misma puerta pasa todo lo demás: la factura que casa con el cobro se emitió con su registro Verifactu, el gasto que casa con el cargo entró escaneado y el contrato que originó el cobro se mandó a firmar, sobre los mismos clientes y los mismos documentos. Así es el servidor MCP completo.
Debajo del agente hay un algoritmo. Y no gasta tus tokens.
El grueso del cuadre no pasa por el modelo: lo hace el motor de conciliación de Cruasan dentro del producto, determinista y auditable. Tu agente entra donde hace falta tu criterio, no a comparar doscientas líneas.
Sin modelo y sin gastar tokens de tu agente. El casado por fecha e importe y las reglas aprendidas de cómo lo resuelves tú corren dentro de Cruasan, deterministas: los movimientos evidentes se concilian sin que tu agente dedique una sola llamada a compararlos.
El motor busca; el agente recibe. Para lo que queda pendiente, las facturas candidatas de cada apunte las calcula el producto, con su evidencia al lado: el importe, la fecha o el concepto que cita la factura. Tu agente no se lee el libro de facturas: pide candidatas y le llegan ordenadas.
El criterio, donde toca. Una sesión de conciliación son unas pocas llamadas sobre lo dudoso, no una por movimiento: el agente te propone el casado de esa lista corta y tú confirmas. La escalera del casado completa está explicada en la página de conciliación.
Conciliar son dos listas y una lupa. O una pregunta.
Lo que cuesta del cuadre casi nunca es el criterio: es la paciencia. Comparar fechas e importes hasta que todo casa es trabajo de máquina, y lo era antes de que existieran los agentes. Lo nuevo es que ahora lo dudoso viene a buscarte a ti, con sus candidatas ordenadas, en vez de esperarte en una pantalla.
A mano
Dos listas y una tarde
Descargar el extracto y abrir las dos listas
Buscar qué factura es cada apunte
Repartir a mano la remesa y la comisión
Y dejar para luego lo que no cuadra
Hablando
Una pregunta y una confirmación
«¿Qué hay pendiente de conciliar?»
Cada apunte llega con sus candidatas
La remesa y la comisión vienen con su reparto propuesto
Y lo que no cuadra te lo pregunta, no lo entierra
Conecta tu agente en tres pasos
El servidor es remoto y lo mantenemos nosotros. Sin desplegar nada, sin crear una aplicación de desarrollador, sin ejecutar procesos en tu máquina.
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Creas tu cuenta
Alta normal de Cruasan, sin comercial de por medio ni implantación. Si ya la tienes, este paso te lo has ahorrado.
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Generas tu clave
Desde tu cuenta, eligiendo qué permisos concedes: qué puede leer, qué puede preparar y qué puede ejecutar tu agente.
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Conectas tus agentes
ChatGPT, Claude, Claude Code o el cliente MCP que uses. Desde ese momento, tu gestión es una herramienta más de su caja.
Tres reglas para dejar que una IA cuadre tu banco.
Conciliar no es conversar: es afirmar que un cobro justifica una factura, así que las reglas las pone el software y no el modelo.
Y lo que concilia tu agente cierra todo lo demás
No son módulos que se integran entre sí: es el mismo dato haciendo varios trabajos. Por eso el casado del banco deja cobrado, justificado y cerrado lo que tocaba.
Facturación con Verifactu
La factura que el agente marca como cobrada es la misma que se emitió con su registro Verifactu. Cobrada aquí es cobrada en todas partes.
Ver facturación con verifactuFirma electrónica
El contrato firmado que acabó en un cobro se cierra cuando el movimiento llega al banco. El expediente entero, cuadrado.
Ver firma electrónicaEscaneo de facturas y gastos
El gasto que entró escaneado es el que casa con el cargo del banco: el circuito entero sin teclear un proveedor dos veces.
Ver escaneo de facturas y gastosConciliación bancaria
Todo esto ocurre sobre la misma conciliación que usas por pantalla: la escalera del casado, las reglas aprendidas y la cola de pendientes. No hay una versión para la IA y otra para ti.
Ver conciliación bancariaLa cola de pendientes va a dejar de esperarte.
La conciliación fue siempre la tarea repetitiva por excelencia: dos listas, una lupa y una tarde. El software la redujo a revisar lo dudoso, pero lo dudoso seguía viviendo en una pantalla a la que había que ir. La cola esperaba a que alguien se acordara de ella.
Con un agente conectado, el movimiento es el contrario: lo pendiente viene a buscarte a donde ya estás, con sus candidatas ordenadas y una propuesta delante. Decidir sigue siendo tuyo; acordarte, ya no.
La máquina casa lo evidente. Lo dudoso viene a buscarte.
Preguntas frecuentes sobre conciliar por MCP
¿Qué puede hacer mi agente con la conciliación bancaria de Cruasan?
El recorrido completo del cuadre: leer cuentas, saldos y movimientos con su fecha de sincronización, traerte la cola de lo pendiente, pedir las facturas candidatas de cada apunte, proponerte el casado y conciliarlo con tu confirmación. También reparte un apunte entre varias facturas o una comisión, liquida remesas, registra devoluciones de recibos y deshace una conciliación equivocada. Trece herramientas en producción.
¿El agente puede conciliar sin que yo lo vea?
El flujo está hecho para lo contrario: el agente propone con sus candidatas delante y el clic de confirmar es tuyo. Además, leer y conciliar son permisos separados, así que puedes darle solo consulta. Y si algo se concilia mal, se deshace: hay una herramienta específica para revertir, con su rastro.
¿El agente se conecta directamente a mi banco?
No. La conexión con el banco la mantiene Cruasan, por agregador PSD2 o subiendo el fichero Norma 43, igual que cuando trabajas por pantalla. El agente trabaja sobre los movimientos ya sincronizados, y cada cifra que te da lleva la fecha de su última sincronización: si los datos no están frescos, te lo dice antes de dártelos.
¿Qué pasa si el importe del movimiento no cuadra con la factura?
Que el agente no lo concilia por su cuenta: te lo cuenta y te pregunta. Puede ser una comisión bancaria, un cobro parcial o una remesa que agrupa varios recibos, y para cada caso hay una herramienta: el reparto deja constancia de qué parte fue a la factura y qué parte a la comisión, y la factura queda parcialmente cobrada si es lo que era.
¿Conciliar por MCP gasta muchos tokens?
No, porque el grueso del cuadre no pasa por el modelo. El casado evidente (fecha e importe, reglas aprendidas) lo hace el motor de conciliación de Cruasan dentro del producto, determinista y sin consumir tokens de tu agente, y las facturas candidatas de cada movimiento pendiente también las calcula el producto. Tu agente trabaja solo la lista corta de lo dudoso: una sesión de conciliación son unas pocas llamadas, no una por movimiento.
¿Con qué asistentes funciona la conciliación por MCP?
Con cualquier cliente que hable MCP: ChatGPT, Claude (web, Desktop y Claude Code) y el resto de clientes compatibles, incluidos agentes autónomos y flujos de n8n o Make. El servidor es remoto y lo mantenemos nosotros.
¿Cuánto cuesta conciliar por MCP?
Nada aparte: es una forma más de usar la conciliación bancaria de Cruasan. No hay módulo de inteligencia artificial que se contrate por separado ni plan superior que desbloquee la conexión. Consulta los precios si quieres los números.
Trae tu agente. El banco se cuadra conversando.
En una demo conectamos Cruasan a tus agentes y conciliamos movimientos reales de tu negocio, con las propuestas y los permisos delante.
Leer · proponer · conciliar · deshacer, por MCP, sin módulo de IA aparte
